Faktorozás vs számlakedvezmény
A faktorálás és a számlakiszámítás olyan módszerek, amelyeket az áruk és szolgáltatások eladói használnak számláik és követeléseik kifizetésének megszerzésére a faktoring- és számladiszkontálási szolgáltatásokat kínáló bankokon és pénzintézeteken keresztül. A faktoring és a számladiszkontálás lehetőséget kínál a vállalkozásoknak lekötött tőkéjük visszaszerzésére és a pénzforgalom javítására. Ez a cikk világos magyarázatot ad az egyes számlafinanszírozási típusokról, és kiemeli a faktoring és a számladiszkontálás közötti hasonlóságokat és különbségeket.
Mi az a faktoring?
A faktoring a számlafinanszírozás egyik fajtája, amelyben a követelések és a kifizetetlen számlák behajtása harmadik fél bevonásával történik. A faktoring definíciója szerint a faktoring olyan pénzügyi tranzakció, amelynek során a vállalatok kedvezményes kamatláb mellett adják el követeléseiket és kifizetetlen számláikat harmadik feleknek, például bankoknak és pénzügyi intézményeknek. A faktorálási számlák segítségével a vállalkozások gyorsan és hatékonyan behajthatják kintlévőségeiket, mivel nem kell ügyfeleikre várniuk a kínált áruk és szolgáltatások kifizetésére. A kintlévőségek faktoringálása során a harmadik fél, jellemzően bank vagy pénzintézet átveszi a vállalat követeléseinek behajtását az értékesítési főkönyv vezetésével és az ügyfelekkel történő közvetlen kapcsolatfelvétellel az esedékes fizetések teljesítése érdekében. A faktoring számláknál a vállalkozás ügyfelei tudatában vannak annak, hogy a követelés behajtását harmadik félnek adták át, mivel az ügyfél közvetlenül a faktornak fizeti ki a számlát. Az adósságfaktoring egyfajta faktoring, amelyben a faktor kölcsönt kínál a cégnek a faktornak átadott követelések és kifizetetlen számlák ellenében.
Mi az a számlakedvezmény?
Számlakedvezmény egy másik típusú számlafinanszírozásban. A számla diszkontálás a rövid lejáratú finanszírozás egyik formája, melynek során a vállalat a kifizetetlen számláira és követeléseire kölcsönt kaphat. A számlakedvezményt kínáló pénzintézet vagy harmadik fél a szolgáltatásért díjat számít fel, a kölcsönöket pedig a teljes számla értékének megállapodás szerinti százalékára adják. Amikor az ügyfelek befizetik a díjakat, az összegek közvetlenül a harmadik fél pénzintézethez kerülnek. A cég maga vezeti értékesítési főkönyvét, és felelős a követelések behajtásáért. Emiatt a cég ügyfelei nem tudnak arról, hogy a követelésbehajtásban harmadik fél is részt vesz. Ez lehetővé teszi a bizalmas számlák leszámítolását, és segíti a szállítót az egészséges ügyfélkapcsolatok fenntartásában. A számlakedvezmény az eszközalapú hitelezés egyik formája is, amelyben a pénzintézet üzleti hiteleket kínál, amelyek fedezete kifizetetlen számlákkal és kintlévőségekkel van.
Mi a különbség a faktoring és a számlakikontálás között
A faktoring és a számlakiszámítás olyan számlafinanszírozási mechanizmus, amely rövid távú finanszírozást kínál. Hasonlóságuk ellenére számos különbség van a faktoring és a számlakedvezmény között. A kisebb cégek általában számlafaktoringot alkalmaznak, szemben a számla-leszámítolással, amelyet általában sokkal nagyobb vállalatok alkalmaznak. A számlafaktorálás során az értékesítési főkönyvet, az inkasszót és a hitelellenőrzést a harmadik fél pénzintézet végzi, és az ügyfelek tudják, hogy a cég harmadik fél szolgáltatásait veszi igénybe. Akárcsak a számlák leszámítolásánál, ez is meglehetősen bizalmas, mivel az értékesítési főkönyveket házon belül vezetik, és az ügyfelek nem tudnak harmadik fél közreműködéséről.
Összefoglaló:
Faktorozás vs számlakedvezmény
• A faktoring és a számlakiszámítás olyan számlafinanszírozási mechanizmus, amely rövid távú finanszírozást kínál.
• A faktoring definíciója: olyan pénzügyi tranzakció, amelynek során a vállalatok kedvezményes kamatláb mellett értékesítik követeléseiket és kifizetetlen számláikat harmadik feleknek, például bankoknak és pénzintézeteknek.
• Számla diszkontálás definíciója: A rövid távú finanszírozás olyan formája, amelyben a vállalat hitelhez juthat a kifizetetlen számláira és követeléseire.
• A számlakedvezmény az eszközalapú hitelezés egyik formája is, amelyben a pénzintézet olyan üzleti kölcsönöket kínál, amelyek fedezete kifizetetlen számlákkal és kintlévőségekkel van.
• Az értékesítési főkönyvi számlafaktorálás során az inkasszót és a hitelellenőrzést a harmadik fél pénzintézet végzi, és az ügyfelek tudatában vannak annak, hogy a cég harmadik fél szolgáltatásait veszi igénybe.
• A számlakedvezményhez hasonlóan ez is meglehetősen bizalmas, mivel az értékesítési főkönyveket házon belül vezetik, és az ügyfelek nem tudnak harmadik fél közreműködéséről.
További olvasmányok:
