Kiemelt különbség – vagyonfront vs Betterment
A befektetési lehetőségek napról napra növekvő száma miatt gyakran nehéz kiválasztani a legmegfelelőbb lehetőséget a független befektetők számára. A Robo-tanácsadók egy viszonylag új fejlesztés, amely helyettesíti a humán befektetési tanácsadókat. A robo-tanácsadók költséghatékonyak is, mivel általában a humán befektetési tanácsadók költségeinek csak körülbelül egyharmadába kerülnek. A We althfront és a Betterment két viszonylag modern online platform, amelyek gyorsan népszerűvé váltak. A legfontosabb különbség a We althfront és a Betterment között az egyes platformok által kínált lehetőségek; A We althfront nem kínál célalapú megtakarítást, míg a Betterment célalapú megtakarítást kínál. Ezzel szemben a Betterment nem kínál közvetlen indexelést, míg a We althfront a 100 000 USD-t meghaladó számlaegyenlegek közvetlen indexelését kínálja.
Mi az a We althfront?
A We althfront egy online befektetési szolgáltató cég a kaliforniai Redwood Cityben, amelyet Andy Rachleff és Dan Carroll alapított 2008-ban. 2017. január 26-án a We althfront több mint 5 milliárd dollár értékű vagyonnal rendelkezett. A We althfront úttörő a robo-befektetésben, és megfelelő platformot biztosít mind a gyakornok, mind a bevett befektetők számára azáltal, hogy jól kiegyensúlyozott portfóliót kínál az egyéni célokhoz. Ez a befektetési platform befektetési számlatípusok széles skáláját kínálja, például tröszt, egyéni és közös, nem nyugdíjazási számlák, hagyományos IRA, Roth IRA és Rollover IRA.
We althfront 0,25%-os kezelési díjat számít fel az ügyfelektől; azonban 15 000 USD alatti számlaegyenleg esetén kezelési díj nem vonatkozik. A tanácsadói díj a számlaegyenlegtől függően változik. Ha az egyenleg 500 és 10 000 dollár között van, a We althfront lemond a tanácsadói díjról. 10 000 dollárnál nagyobb számlaegyenleg esetén 0,25%-os havi díjat kell fizetni. Számos eszközosztály is elérhető a We althfront portfólióival, például amerikai részvények, külföldi részvények, feltörekvő piacok, osztalék részvények, ingatlanok és természeti erőforrások. A We althfront portfólió-kiegyenlítést és adóveszteség-betakarítást is kínál.
Portfólió újraegyensúlyozása
Ez a kockázat minimalizálása érdekében történik az eszközallokáció hatékony diverzifikációja révén. A befektetői alapokat több eszközhöz kell hozzárendelni, nem néhányhoz. Ez kizárja annak lehetőségét, hogy a negatív piaci feltételek eltöröljék a teljes hozamot.
Adóveszteség betakarítása
Az adókiesés betakarítása egy veszteséges értékpapír eladásának gyakorlata az adók beszámítása érdekében. Az eladott értékpapírt egy hasonló helyettesíti, megtartva az optimális eszközallokációt és a várható hozamot.
A 100 000 dollár feletti számlaegyenlegek esetén a We althfront közvetlen indexelést kínál, amely egy olyan szolgáltatás, amely egyedi értékpapírokat használ az adóveszteség-betakarítási lehetőségek kiemelésére. A vállalat emellett elsőként kínálta a közvetlen indexelés lehetőségét a befektetőknek.
Mi a jobbítás?
A Betterment egy online befektetési társaság is, amely New Yorkban található, és 9 milliárd dolláros vagyonnal rendelkezik. A Bettermentet bejegyezték az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél, és tagja a Pénzügyi ágazatot szabályozó hatóságnak. A vállalatot John Stein alapította 2008-ban. A Betterment robo-tanácsadó platform célalapú megtakarításokat kínál – egy olyan befektetési módszertant, ahol a teljesítményt a befektető személyes és életstílusi céljainak elérését szolgáló befektetések sikerén mérik.
A Betterment által felszámított kezelési díjak 0,25% és 0,50% között mozognak; azonban a 2 000 000 USD-t meghaladó számlaegyenleg esetén a kezelési díjat elengedjük. Ennek eredményeként a Betterment vonzó lehetőség a nagy nettó vagyonnal rendelkező egyének számára. A We althfronthoz hasonlóan a Betterment is számos befektetési lehetőséget kínál, például a hagyományos és Roth IRA-kat, a passzív indexkövető tőzsdén kereskedett részvényalapokat (ETF). A Betterment portfólió-egyensúlyozást és adóveszteség-betakarítást is kínál.
Mi a hasonlóság a We althfront és a Betterment között?
- A We althfront és a Betterment is robo-tanácsadói platform, amely befektetési tanácsokat kínál.
- A We althfront és a Betterment egyaránt portfólió-egyensúlyozást és adóveszteséget kínál.
Mi a különbség a We althfront és a Betterment között?
We althfront vs Betterment |
|
| A We althfront egy online befektetési szolgáltatás, amely úttörő a robo-befektetésben, amely befektetési lehetőségek széles skáláját kínálja a befektetőknek. | A Betterment egy hasonló online befektetési platform is, amely célalapú megtakarításokat kínál. |
| Kezelési díjak | |
| We althfront 0% és 0,25% közötti kezelési díjat számít fel. | A Betterment 0,25% és 0,50% közötti kezelési díjat számít fel. |
| Irányindexelés | |
| A We althfront esetében a közvetlen indexelés elérhető a 100 000 USD-t meghaladó számlaegyenlegeknél. | A Betterment nem kínál közvetlen indexelést. |
| Célalapú megtakarítások | |
| A We althfront nem kínál célalapú megtakarítást. | A Betterment befektetési stratégiáját úgy alakították ki, hogy a célalapú megtakarításokat is magában foglalja. |
Összefoglaló – We althfront vs Betterment
A We althfront és a Betterment közötti különbség számos tényezőtől függ, például a díjak szerkezetétől, a célalapú megtakarítások elérhetőségétől és a közvetlen indexeléstől. Mindazonáltal mindkét vállalat erős választás egy robo-tanácsadó számára, amely idő- és költséghatékony befektetési lehetőségeket kínál. Az, hogy az egyes befektetőknek melyik online platform felel meg, a befektetési céloktól és a számlaegyenleg nagyságától függ. A nagy nettó értékű befektetők számára a Betterment vonzóbb, míg a We althfront az átlagos befektetők számára.
A We althfront vs Betterment PDF-verziójának letöltése
Letöltheti ennek a cikknek a PDF-verzióját, és offline célokra használhatja az idézet megjegyzései szerint. Kérjük, töltse le a PDF verziót innen: Különbség a We althfront és Betterment között.
