Kiemelt különbség – Fidelity vs Vanguard
A pénzügyi tanácsadókon keresztül történő befektetéskezelés az utóbbi időben egyre népszerűbb, amikor a befektetési társaságok nagyszámú pénzügyi eszközt kezelnek maguk alatt. A Fidelity és a Vanguard két úttörő pénzügyi szolgáltató vállalat az Egyesült Államokban. Mindkét cég számos szolgáltatást nyújt, a nyugdíjszolgáltatástól a vagyonkezelésig. A legfontosabb különbség a Fidelity és a Vanguard között az, hogy a Fidelity befektetési termékeket kínál, főként magas kockázatú – magas hozam filozófiájával, ami jobban megfelel az agresszív befektetőknek, míg a Vanguard a konzervatív befektetők számára jobban megfelelő alacsony költségű befektetési portfólió biztosítására összpontosít. Mindkét cég befektetési lehetőségek széles skáláját kínálja ügyfelei számára.
Mi az a Fidelity?
A Fidelity Investments egy amerikai multinacionális pénzügyi szolgáltató vállalat, amelynek székhelye Bostonban, Massachusettsben található, és 2016-ban 2,13 billió USD-t kezelt. befektetési tanácsadási szolgáltatások. A Fidelity számos részleget működtet különböző szolgáltatások nyújtására, és az alábbiakban a legtöbb bevételt termelő alapok közül néhányat említünk.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
A Contrafund a Fidelity legnagyobb befektetési alapja a 452 befektetési alap közül, és 8,69%-os hozamot tudott kínálni befektetői számára. Ez a hozam nagyobb, mint az S&P 500 7,41%-os hozama. (Az S&P 500 egy tőzsdeindex, amely egy alap portfóliójának teljes hozamát számítja ki. Ha egy egyedi alap olyan hozamot biztosít, amely meghaladja az alap portfóliójának hozamát, akkor az adott alap jól teljesít).
01. ábra – A Fidelity székhelye Bostonban
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Ez egy másik alap, amely felülmúlta a NASDAQ Composite 9,68%-os hozamát azáltal, hogy 12,45%-os stabil hozamot ért el. A FOCPX olyan tőzsdén kívüli részvényekbe fektet be, amelyek erősen spekulatívak.
A Fidelity a jövedelemtermelő portfóliók három modelljével működik, nevezetesen a konzervatív jövedelemmel, a kiegyensúlyozott jövedelemmel és a növekedési bevétellel. A különféle eszközallokációk közül a részvénykötvények és a rövid lejáratú befektetések esetében a Target Asset Mix-et (TAM) határozzák meg.
A Fidelity jelentős hírnévvel rendelkezik, mint az agresszív befektetők számára alkalmas cég, az általa kínált befektetési portfóliótól függően. Amint azt az FCNTX és FOCPX hozama bizonyítja, a Fidelity többségi alapjai kedvező hozamokat produkálnak. Mivel azonban a magas hozamot magas kockázatoknak kell alátámasztania, előfordulhat, hogy a Fidelity befektetési portfóliója nem megfelelő a konzervatív befektetők számára. Ezenkívül a Fidelity által felszámított díjak és költségek is magasabbak, hogy kompenzálják a vele járó kockázatot.
Mi az a Vanguard?
A Vanguard egy amerikai befektetési alapkezelő társaság, amelynek székhelye a pennsylvaniai Malvernben található, és több mint 4 billió dolláros vagyonnal működik. A befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok a Vanguard által biztosított két fő alaptípus, miközben brókerszolgáltatásokat, vagyonkezelést és vagyonkezelői szolgáltatásokat is nyújtanak. A Vanguard alapjai többségéhez két osztályt kínál: befektetői részvényeket és admiral részvényeket. Az Admiral részvények költségaránya viszonylag alacsonyabb, de magasabb minimális befektetést igényelnek, alaponként 10 000 és 100 000 USD között.
A Vanguard népszerű befektetési lehetőség azon befektetők számára, akik inkább konzervatív megközelítést alkalmaznak portfóliójukkal kapcsolatban. Ennek az az oka, hogy a Vanguard viszonylag alacsony kockázati portfóliót kínál, mivel a vállalat számos befektetési alapot és tőzsdén kereskedett alapot (ETF) kínál, amelyek fix hozamra irányulnak. A Vanguard filozófiája befektetései során érvényesül, mivel az alacsonyabb költségek jobb általános megtérülést eredményeznek.
A több mint 320 alappal működő Vanguard alacsony költségű befektetéskezeléséről is ismert, átlagosan 0,18%-os költséghányaddal (egy befektetési társaságnál az alap kezelésével kapcsolatban felmerülő költségek). Példák a vállalat egyes népszerű alapjainak ráfordítási arányaira a következők.
Mi a hasonlóság a Fidelity és a Vanguard között?
- Mind a Fidelity, mind a Vanguard nagyszabású befektetési társaságok az Egyesült Államokban.
- A befektetési alapok a Fidelity és a Vanguard egyik fő termékkategóriája.
Mi a különbség a Fidelity és a Vanguard között?
Fidelity vs Vanguard |
|
| A Fidelity elsősorban magas kockázat-magas hozam filozófiájú befektetési termékeket kínál, amelyek jobban megfelelnek az agresszív befektetőknek. | A Vanguard arra összpontosít, hogy alacsony költségű befektetési portfóliót biztosítson, amely jobban megfelel a konzervatív befektetőknek. |
| Alkalmasság | |
| A Fidelity megfelelő befektetési lehetőség az agresszív befektetők számára. | A Vanguard alapportfóliója jobban megfelel a konzervatív befektetőknek. |
| Költség és hozam | |
| A Fidelity befektetési stratégiája a magas vagyonkezelési költség, amit az átlag feletti hozam is támogat. | A Vanguard alacsony költségű befektetéseket kínál alacsony költséghányaddal a kedvező eredmények érdekében. |
| Alaptípusok | |
| A Fidelity alapjainak többsége befektetési alap. | A Vanguard befektetési alapokat és tőzsdén forgalmazott alapokat egyaránt kínál portfóliójában. |
Összefoglaló – Fidelity vs Vanguard
A Fidelity és a Vanguard közötti különbség főként az egyik vállalat által alkalmazott befektetési megközelítésnek tulajdonítható; A Fidelity több kockázatot vállal a magas hozam elérésére, míg a Vanguard konzervatívabb megközelítést alkalmaz, mivel befektetési stratégiájuk alkalmas a kockázatkerülő befektetők számára. Mindazonáltal mindkét vállalat rendkívül sikeres, és értéknöveléssel segítheti a befektetőket a vagyon felépítésében és kezelésében.
A Fidelity vs Vanguard PDF verziójának letöltése
Letöltheti ennek a cikknek a PDF-verzióját, és offline célokra használhatja az idézet megjegyzései szerint. Kérjük, töltse le a PDF verziót itt: Különbség a Fidelity és a Vanguard között
