Befektetéskezelés kontra vagyonkezelés
A fő különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között az, hogy a befektetéskezelés egy általános kifejezés a professzionális vagyonkezelésre, különösen az értékpapírokra, beleértve a részvényeket és kötvényeket, míg a vagyonkezelés egy olyan széles terület, amely a befektetéskezelés részét képezi. azt. A Befektetési Menedzsment alapvetően az értékpapírok vételével és eladásával foglalkozik oly módon, hogy az optimális hasznot hozzon a befektetők számára. Ezzel szemben a vagyonkezelés egyfajta professzionális szolgáltatás, amely olyan szolgáltatások kombinációját kínálja, mint a befektetési tanácsadás, a pénzügyi és adózási szolgáltatások, valamint a jogi és ingatlantervezési szolgáltatások a szervezeti vagy személyes javulás érdekében. Jelentős különbségek vannak a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között, de a fő különbség az egyes rendszerek által nyújtott pénzügyi szolgáltatások színvonalában van.
Mi az a befektetéskezelés?
Az emberek különféle eszközökbe fektetnek be azzal a szándékkal, hogy különböző befektetési célokat érjenek el, például nyereséget és előnyöket szerezzenek. A befektetéskezelés olyan professzionális szolgáltatás, amely magában foglalja az értékpapírok, például kötvények, részvények, ingatlanok stb. vételével és eladásával kapcsolatos tanácsadást egyéni és intézményi befektetők, például nyugdíjalapok, biztosítótársaságok, társaságok stb. számára. A befektetéskezelés különböző tevékenységeket foglal magában, mint például a pénzügyi kimutatások elemzése, a részvények vagy eszközök kiválasztása, a befektetési tervek végrehajtása és a befektetések folyamatos nyomon követése.
Mi az a vagyonkezelés?
A vagyonkezelés vagyonkezelési szakemberek által nyújtott szolgáltatás, amely túlmutat a befektetéskezelésen. A befektetési tanácsadáson kívül a vagyonkezelés különböző szolgáltatásokkal foglalkozik ügyfelei számára, beleértve a lakossági banki, ingatlantervezési, pénzügyi és adózási szolgáltatásokat, jogi erőforrásokat stb. egy díj ellenében.
A két fogalom összehasonlítása során néhány hasonlóságot láthatunk a befektetés-kezelés és a vagyonkezelés között. Mindkét koncepció fő célja, hogy tanácsot adjon ügyfeleik számára, hogy a befektetésből vagy más módon optimális hasznot érjenek el.
Mi a különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között?
• A Befektetéskezelésben a nyújtott pénzügyi szolgáltatások szintje csak befektetésre, portfólió- vagy vagyonkezelésre korlátozódik. A We alth Management átfogó pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújt az összes kapcsolódó területre, beleértve a befektetéskezelést is.
• A Befektetéskezelés fő célja a befektetésekből származó pénzügyi jövedelmezőség optimalizálása. A vagyonkezelés fő célja az ügyfelek nettó vagyonának maximalizálása.
• A Befektetéskezelésben a szolgáltató és az ügyfél közötti kapcsolat korlátozott. A vagyonkezelésben erős kapcsolat van két fél, a vagyonkezelő csapat és az ügyfél között, amely értékeli az ügyfél szükségleteit és prioritásait.
• A Befektetéskezelésben az általa nyújtott szolgáltatások köre a pénzügyi szempontokra korlátozódik. A vagyonkezelésben a nyújtott szolgáltatások köre kiterjed az ügyfelek pénzügyi és életmódbeli vonatkozásaira is.
Befektetéskezelés és vagyonkezelés összefoglaló
A befektetéskezelés és a vagyonkezelés kétféle professzionális szolgáltató. A befektetéskezelés keretében a szakemberek befektetési tanácsadást nyújtanak különféle értékpapírok adásvételéhez. Másrészt a vagyonkezelésben a szolgáltatók a befektetési tanácsadáson kívül számos szolgáltatás nyújtására kötelesek, mint például pénzügyi és adószolgáltatások, jogi és ingatlantervezési szolgáltatások. Emiatt eltérő az ügyfeleik számára nyújtott szolgáltatások színvonala, ahol a befektetési menedzsment csak a befektetési szempontokat veszi figyelembe, míg a vagyonkezelés minden olyan tevékenységet, amely vagyont teremt egy adott személy számára.
