Asset Management kontra befektetéskezelés
A vagyonkezelés és a befektetéskezelés közötti különbség ismerete hasznos lehet, mivel a vagyonkezelés és a befektetéskezelés olyan kifejezések, amelyeket gyakran hallunk, amikor a pénzügyi erőforrások és befektetések kezeléséről beszélünk. A vagyongyarapodás szempontjából fontos tényező a vagyon és a befektetések megfelelő kezelése. Bár ezek eltérően hangzanak, a vagyonkezelés és a befektetéskezelés meglehetősen hasonlít egymáshoz, néhány apró eltéréssel. A következő cikk világos áttekintést nyújt az egyes kifejezésekről, és elmagyarázza a vagyonkezelés és a befektetéskezelés közötti hasonlóságokat és különbségeket.
Mi az a vagyonkezelés?
Az eszközkezelés vagyonkezelést jelent, beleértve az ingatlanokat, részvényeket, kötvényeket stb. Az eszközkezelési szolgáltatások olyan szakemberek által kínált pénzügyi szolgáltatások, amelyek során a különböző eszközök értékét, pénzügyi állapotát, növekedési potenciálját és befektetési lehetőségeit azonosítják sikeres kezelésük érdekében. A vagyonkezelő cég feladata, hogy pénzügyi célokat tűzzön ki a befektetővel, előrejelzéseket készítsen, adatokat elemezzen, és stratégiát dolgozzon ki a vagyonkezelésre és portfólióépítésre. A vagyonkezelés megkönnyíti a legjövedelmezőbb eszközökbe történő befektetést, kockázatelemzést kínál, valamint azonosítja, hogy mely eszközök kínálják a legmagasabb hozamot. A vagyonkezelési szolgáltatások meglehetősen drágák, ezért csak olyan nagy nettó vagyonú magánszemélyek, kormányok, vállalatok stb. veszik igénybe, akik diverzifikált eszközportfólióval rendelkeznek. Az ingatlanvagyonkezelés a vagyonkezelés egyik fajtája, amelyben a pénzügyi cég olyan ingatlanokat kezel, mint például irodahelyiségek, üzlethelyiségek, ipari helyiségek stb. Az ingatlanvagyonkezelés magában foglalja a bérleti díj beszedését, az épületek karbantartását, a lízingkezelést stb. Az eszköz-felelősségkezelés a vállalat eszközei és kötelezettségei közötti eltérésből eredő kockázatok kezelését jelenti. Ide tartozik a likviditási kockázat, a kamatlábkockázat, az árfolyamkockázat stb. kezelése.
Mi az a befektetéskezelés?
A befektetéskezelés inkább a részvények, kötvények és más típusú befektetési eszközök kereskedelméhez kapcsolódik, hogy profitot termeljen és növelje a befektető vagyonát. A befektetések kezelése többféle szinten történhet. Ezt megteheti maga a befektető vagy egy profi pénzügyi cég. A befektetéskezelést magánbefektetők, például befektetési alapok és tőzsdén kereskedett alapok, vagy intézményi befektetők, például vállalatok, biztosítási alapok, nyugdíjalapok stb. végzik. A befektetéskezelés magában fogl alta a pénzügyi kimutatások elemzését, a portfólióstratégia-kezelést, az eszközelemzést, a befektetések nyomon követését stb. Egyes befektetők szívesebben adják át befektetési portfóliójuk teljes irányítását (beleértve az alapallokációs döntéseket is) professzionális pénzügyi menedzsereknek anélkül, hogy a befektetővel konzultálniuk kellene a jelentősebb alapmódosítások során. Az ilyen szolgáltatásokat diszkrecionális befektetéskezelésnek nevezik.
Mi a különbség a vagyonkezelés és a befektetéskezelés között?
A bankok vagyonkezelést és befektetéskezelést biztosítanak a privát banki szolgáltatások ernyője alatt. Amint a fenti magyarázatból kiderül, nagyon kevés különbség van a vagyonkezelés és a befektetéskezelés között. Ezenkívül ezeket a kifejezéseket gyakran felcserélhetően használják. A fő különbség a vagyonkezelés és a befektetéskezelés között az, hogy a vagyonkezelés kifejezést a befektetések kollektív kezelésére használják, és ezért a nagyobb vagyonnal rendelkező, nagy vagyonnal rendelkező befektetők kérik, jelentős eszközportfólióval, jelentősen magas költségek mellett. Ezzel szemben a befektetéskezelést nagy- vagy kisbefektetők is végezhetik, és vagy maga a befektető végezheti, vagy delegálható egy professzionális pénzügyi szolgáltató cégre.
Összefoglaló:
Asset Management kontra befektetéskezelés
• A bankok vagyonkezelést és befektetéskezelést a privát banki szolgáltatások ernyője alatt végeznek.
• A vagyonkezelés vagyonkezelést jelent, beleértve az ingatlanokat, részvényeket, kötvényeket stb.
• A vagyonkezelési szolgáltatások olyan szakemberek által kínált pénzügyi szolgáltatások, amelyek során azonosítják a különböző eszközök értékét, pénzügyi állapotát, növekedési potenciálját és befektetési lehetőségeit a sikeres kezelés érdekében.
• A befektetések kezelése inkább a részvények, kötvények és egyéb befektetési eszközök kereskedelméhez kapcsolódik, hogy profitot termeljen és növelje a befektető vagyonát.
• A befektetéskezelés magában foglalja a pénzügyi kimutatások elemzését, a portfólióstratégia-kezelést, az eszközelemzést, a befektetések nyomon követését stb.
További olvasmányok:
